С 1 апреля 2026 года в РК банки начали передавать в налоговые органы сведения о мобильных переводах физлиц. Эта мера направлена на обеспечение прозрачности финансовых операций и выявление незарегистрированной предпринимательской деятельности, передает @gerren.kz.
Какие переводы подпадают под контроль?
Проверке подлежат не все переводы, а только в случае одновременного выполнения следующих условий:
- поступление средств от 100 и более различных лиц;
- регулярное получение переводов в течение трех месяцев подряд;
- общая сумма превышает 1 020 000 тенге.
Важно: только при соблюдении всех указанных условий осуществляется проверка.
Как проходит проверка?
Важно знать, что данные изменения не означают автоматическую блокировку счетов. Процедура проверки осуществляется поэтапно:
— проводится камеральный контроль (дистанционный анализ);
— налогоплательщику направляется официальное уведомление;
— в течение 30 рабочих дней предоставляется возможность дать пояснение, подтвердить источник средств, при необходимости устранить выявленные нарушения.
Если переводы носят личный характер
Переводы не подлежат налогообложению, если средства поступили:
- в качестве помощи от родственников;
- на медицинское лечение;
- в счет возврата долга;
- в виде подарка или на личные нужды.
Эти факты при необходимости можно подтвердить соответствующими документами или пояснениями.
Основная цель контроля
Главная задача – выявление скрытой (незарегистрированной) предпринимательской деятельности. Например, систематическая продажа товаров или оказание услуг без регистрации ИП, а также регулярное получение дохода без уплаты налогов.
Что важно для граждан
— переводы между физическими лицами для личных целей являются законными и не облагаются налогом;
— контроль направлен не на всех граждан, а на лиц, ведущих скрытый бизнес;
— если вы не занимаетесь предпринимательской деятельностью – поводов для беспокойства нет.
Контроль мобильных переводов – это инструмент для вывода нелегальной предпринимательской деятельности из тени, а не тотальный контроль за всеми финансовыми операциями граждан.
Управление разъяснительной работы и Контакт-центр ДГД по Павлодарской области